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客户资金隔离账户真相揭秘

更新时间:2019-05-06  文章来源:无佣网理财中心  编辑:无佣网
  本册由无佣网理财中心编制,用于各营业部及投资培训使用,未经法务部授权,不得复印和转载。侵权必究!

  无佣网作为国内现货投资者的长期服务品牌,在此有理有据地向全国同胞首次透露该行业真实情况。站在投资者利益角度考虑问题,彻底解决投资者遭遇的各种投资障碍,是无佣网全体工作人员的工作使命!

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  一、行业规模与资金规模的真相
  二、隔离账户的性质
  三、平台实力如何体现
  四、扩展:其它金融业的资金安全


一、行业规模与资金规模的真相

  1、零售外汇行业真实规模

  技慕环球通每月7000亿~10000亿美元交易量,其占全球零售外汇市场份额的20% .无佣网这里希望每位投资者明白,全球真实的外汇保证金市场规模每天仅有1600亿~2275亿美元交易量。通常所说"每天外汇市场5万亿美元交易量"是所有国际贸易结算规模、银行间外汇批发规模、掉期互换交易规模等数据汇总数值。单就零售外汇行业,即通常所说外汇保证金行业的市场规模仅占全球外汇市场的5.5%份额,绝大部分外汇交易以上述其它方式进行。
  技慕环球通交易量 全球零售外汇交易量 全球外汇市场交易量
每月交易量 7千亿~1万亿美元,占全球零售业2成 3.5万亿~5万亿美元,占全球5.5% 90万亿~110万亿美元
每周交易量 1750亿~2500亿美元,占全球零售业2成 8750亿~1.25万亿美元,占全球5.5% 22.5万亿~27.5万亿美元
每日交易量 318亿~455亿美元,占全球零售业2成 1590亿~2273亿美元,占全球5.5% 4万亿~5万亿美元
实盘账户数目 全球75万个实盘账户,占全球零售业2成 -N/A- -N/A-
综合地位 零售外汇行业最大巨头 -N/A- -N/A-

  若无特殊说明,本册所说外汇行业单指零售外汇行业即外汇保证金投资行业。相对于全球外汇交易市场,外汇保证金交易规模每日仅占2000亿美元左右,交易额占比不足5%,因此,平台商的信誉就是一个十分重要的考量了。

  2、零售外汇行业客户资金真实规模

  在各国零售外汇行业,美国杠杆不高于50倍,日本25倍,英国暂定30倍,香港20倍,其它地区通常在50倍~400倍之间。无佣网知名专家告诉我们取中位数"50倍"来测算全球零售外汇市场的客户总资金比较妥当。假如每天有10%的资金在交易,按照公式:客户资金规模=每日交易量÷50倍杠杆÷动用资金比例10%,那么,
  技慕环球通 全球零售外汇行业 全球外汇市场
每日交易量 318亿~455亿美元,占全球零售业2成 1590亿~2273亿美元,占全球5.5% 4万亿~5万亿美元
客户总资金规模 全球约75亿美元 全球约375亿美元 零售业375亿美元 其它4万亿美元
实盘账户数目及额度 全球75万个实盘账户 平均每个约1万美元 -N/A- -N/A-
综合地位 零售外汇行业最大巨头 -N/A- -N/A-

  全球外汇保证金行业客户资金总规模维持在375亿美元左右,是不是并没有你想象的那么多?事实上,就拿发展最早的美国外汇保证金行业,在2016年年末其客户资金总规模不过5亿美元(如下图)。点击这里查看美国CFTC关于外汇保证金平台各月完整财务报告
外汇行业客户资金报表
  普通投资者在中小平台上长年所遭遇到滑点、断线等问题,也不足为奇! 全球外汇行业从来不敢把日本外汇保证金行业统计在内,因为后者的外汇保证金规模及流动性太过于庞大,对比起来相形见绌。2018年,全球各地外汇保证金行业政策调整幅度很大,而能在这动荡不安世界中继续一枝独秀的仍然是类似技慕环球通这样的外汇保证金行业巨头,希望长年稳定投资、不折腾的客户必然考虑这种优秀平台。

二、隔离账户的性质

  全球零售外汇行业每天交易额2000亿美元左右,客户总资金约在375亿美元左右,外汇行业"隔离账户"的意思并不是说平台方不动用客户资金交易的意思,而是客户资金专项专用于这2000亿美元的风险头寸对冲。对冲模式存在两种,这是技慕环球通的直通式交易(STP)和电子通讯网络交易(ECN)的由来。

  换句话说,所有平台经常宣传 "客户资金存放于隔离账户"代表绝对安全,显然是故意误导投资者。"隔离账户"不是客户资金安全的关键。更有甚者,平台自己或者代理说自己不会动用客户资金用于交易,绝对胡说八道、误导投资者。一个净资产只有100万美元的小平台,你认为它有能力不动用客户就有资格进入市场进行交易吗?显然不可能!

  所谓"隔离账户"不能保证客户资金安全,仅仅是方便平台方财务核算的企业子账户而已。显然,无论平台宣传说自己拿多少监管牌照,并不能改变这种运营性质--需动用客户资金进入市场交易!因此,只有硬实力才是投资者考虑安全时排最重要的第一位!除此之外,无论平台方把自己的资金存放模式包装的如何天花乱缀,也都是浮云!无佣网战略合作平台--技慕环球通的全球客户数量已达75万个,总资金规模约75亿美元,平均每个账户1万美元,作为外汇保证金行业的巨无霸本身实力就是保障投资者最高安全的屏障!

三、平台实力如何体现

  我们应该知道,技慕环球通的客户交易量连续7年做到全球第一,都是市场投资者不断选择的结果,并不是靠主动营销就能做到的。每天400亿美元交易量,平台需要调动全球最优质服务硬件、最好的交易资源、最有效率的管理能力才能实现和维持运转稳定。投资者应该想象的到,要维持连续七年、每天400亿美元交易量,可见平台的稳定性和信誉度是非常高的,成绩并非空穴来风。

  目前全球排名第二的DMM外汇平台仅次于技慕环球通,占全球零售外汇市场份额的17% .无佣网合作全球前十大巨头中,技慕环球通排第1位占20%,SBI平台排第3位占9.3%(下设两家集团平台,分开全球第8位和第12位),雅虎外汇排第4位占6.7%,IG外汇排第7位占5.2%. 单这五大平台共占全球市场份额的58.2% ,客户总资金维持在约218.25亿美元。可以想见,其它几千家外汇平台商瓜分余下41.8%的市场份额,这部分客户资金规模约156.75亿美元。

  2015年1月20日,全球排名第14位、市场占有率3.72%的上市外汇平台--福汇(FXCM)因"瑞郎风暴"一夜间几乎资不抵债其后退市并紧缩全球市场节省成本,其它破产的外汇平台多如牛毛(如知名Alpari UK及Excel Markets破产清算),而排名第1市场占有率20%的技慕环球通依然安然无恙且连续七年外汇交易量排名第1位。可见,世界第14位平台与第1大巨头的差距实在不可同日而语。更何况其它几千家中小外汇平台能够有效保护客户安全?

  假如今天突然爆发类似2008年9月份那样的金融海啸,最先倒下的肯定是最小的企业,然后是中小企业……最后才可能轮到巨头。客户最先拿回自己资金的必然属于最后才倒下的巨头企业。无佣网不仅只看中平台资质,其实归根究底,能够保证客户资金最安全的当属--真正实力!

  这个世界最终还要讲实力的!--这是无佣网战略合作伙伴都必须具备的最起码的硬条件!

四、扩展:其它金融业的资金安全

  通常来说,银行、券商、基金公司、信托公司的客户存款或资金,必须被动用才符合实际运营需要。比如:

  (1)银行必须动用客户存款用于放贷,不能单靠自身资金用于放贷。因此,储户存款属于银行的负债,存款和贷款更属于银行资产负债表的组成部分。若银行宣传上使用"不动用客户存款用于银行经营",一定是误导!

  (2)券商即证券公司必须动用客户资金用于证券投资买卖,不可能拿自有运营资金去买卖,除非是自营交易业务。

  (3)基金公司必须动用基金投资者资金购买证券产品,利用自身专业投资知识获取管理费或分红。若基金公司不动用客户资金,怎么购买证券进行投资呢?

  (4)信托公司必须动用信托资金投资各种稳收益项目产品,利用自身专业投资知识获取获得稳定回报。若信托公司不动用客户资金,拿什么去投资去履行合同呢?

  通过上述四个例子,投资者应该明白,证券投资中所谓客户资金三方存管,仅仅代表银行监控该项资金是被证券经纪公司用于客户指定的证券购买用途,并不是说证券公司在不动用客户资金情况下就去购买证券的。证券公司仅仅是专业人员组成的服务机构,服务能力和运营能力造成券商的实力有别。如同技慕环球通一样,必须靠强健的自身经营能力和优质的硬件服务能力才能做到连续七年全球排名第1、市场占有率高达全球2成!而其它中小平台,若要长期在市场生存,需要动用各种滑点、断线、清除记录、中止提款等非市场手段才能做到,对客户十分不利!

五、总结

  无佣网作为国内现货投资者的长期服务品牌,在此有理有据地向全国同胞首次透露该行业真实情况,完全站在投资者利益角度考虑问题,彻底解决投资者遭遇的各种投资障碍,是无佣网全体工作人员的工作使命!亦欢迎越来越多投资者能够加入无佣网大家庭,为我国现货行业健康稳定长远发展添柴助火!

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