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黄金交易硬知识,提高金价波动特点的感知能力,避免亏损

上次更新时间:2022-04-11  文章来源:无佣网  作者:无佣网

2022年4月,黄金年内投资收益率接近6.45%(1月3日开盘1829,4月8日收盘1947)。2020年1 月至 2 月开始的冠状病毒大流行打破了全球经济关系:隔离降低了发达国家的消费水平,GDP 预测变得更加悲观。2022年2月到今的俄乌战争冲突造成的世界割裂加深,有可能再次促使黄金价格走强。

股指反转下跌:投资者开始将资金转移到保护性资产上,黄金就是其中之一。投资黄金如何保护您的投资组合?为什么投资者信任黄金?如何获得黄金敞口并投资黄金?请仔细阅读无佣网培训教材,找出答案!

为什么黄金很重要?

黄金 (AU) 传统上被视为一种中等风险的投资资产。与其他资产不同,这种贵金属永远不会贬值,原因如下:

    • 它可以作为货币等价物和通用支付方式。

    • 其储量有限,工业需求永不消退。

    • 自 00 年代初以来,黄金价格一直在上涨。

其中一些原因是转向电子交易系统和投资者更容易在线进入市场。

黄金市场如何运作?

    1、那里有市场参与者:黄金开采和精炼公司、供应商、中央银行、商业银行、存款机构、证券交易所、交易员和投资者。私人、法人、投资和养老基金等可以作为交易者和投资者。

    2、您可以交易实物黄金或开设黄金账户。在第一种情况下,您交易的是金条、硬币和黄金首饰。在第二种情况下,您没有实际拥有黄金;相反,您拥有与黄金价格挂钩的衍生品或证券。你不实际储存黄金。黄金在交易所和场外交易市场进行交易。黄金的交易代码是 XAU。

黄金的价格是如何确定的?

全球黄金价格在两个市场计算:

黄金现货价格在伦敦计算。伦敦金银市场协会 (LBMA) 在工作日每天两次建立黄金报价 (London Gold Fix)。黄金市场的五家最大做市商——新丰业银行-ScotiaMocatta、巴克莱银行、德意志银行、美国汇丰银行和法国兴业银行——的报价是计算的基础。定盘系统考虑交易者的订单并在这些订单逐渐执行时设置XAU/USD的平均价格。

黄金期货价格在纽约商品交易所 COMEX (CME Group) 计算。

投资黄金的好处

黄金投资的优势在于交易者在市场波动的任何阶段都对这种高流动性资产感兴趣。它不能像股票或货币那样贬值。相反,在恶性通货膨胀、发达经济体的危机、破产、战争或流行病期间,黄金价格会上涨。在上个世纪,甚至还有用于货币发行的金本位制。

在外汇交易黄金资产的优势:

    • 中等波动性和高流动性。

    • 没有急剧贬值的风险。

    • 入门门槛低。

    • 长期盈利能力超过银行存款的盈利能力。

投资黄金的另一个优势是价格预测相对容易。黄金报价不取决于特定的经济体。推动它们的肯定是基本面因素,例如利率、通货膨胀、GDP 预测、美元汇率等。

投资黄金的五种方式

有几种投资黄金的方法。它们之间的区别基于几个标准:

1、投资金额:

    • 小额资金可以投资于共同基金的证书、黄金银行存款或金条。投资金币,其价格将与黄金报价和钱币价值同步上涨,越来越受欢迎。您也可以在外汇经纪商处开立账户。

    • 大量资金可以投资于股票市场:ETF、期货、金矿股。

2、投资黄金的方式

    • 购买纯金:金条、硬币、珠宝。将钱投资于金币时,可以从其钱币价值的增长中获得额外的利润。

    • 从汇率差异中赚钱:投资证券、共同基金和差价合约。

黄金投资:利弊。如何投资黄金?让无佣网帮您找出来。

2.1. 拥有实物黄金

购买实物黄金可以让您直接接触黄金。这意味着您购买它是真实的,然后您可以自行决定使用它:将其放在家里、银行的保险箱中,或使用安全存储选项。

投资金条和实物金属的好处:

    • 心理作用。与账户数据相比,金条似乎是一种更可靠的黄金投资选择。

    • 可用性。使用由黄金制成的物品和个人装饰品是日常奢侈品的一部分。更重要的是,您可以随时以废金的价格典当您的黄金物品或支付部分成本。

缺点:

    • 如果非居民想购买纯金,一些银行可以对他们施加额外的要求。

    • 贮存。您可以将黄金存放在银行,但如果银行破产了怎么办?只有将其存放在保险箱中,您才能将其取回。将黄金留在家中也可能存在风险。首先,您需要确保没有人会偷走您的家。其次,黄色金属需要永久护理和特殊储存条件以避免氧化。

    • 流动性。你不能在不离开家的情况下点击几下就卖出实物黄金,就像证券一样。

    • 流动性。实物黄金在国外的运输受法律监管,而所有者通常不是从中受益的人。

    • 卖黄金。金条可以很容易地卖回出售它的银行。其他买家可能会要求检查。一些国家在出售黄金时征收增值税。总费用可能高达金属价值的 20-25%。

2.2. 金证

在美国,“黄金证书”是美国财政部发行的一种证券,直到 1934 年。它用来证明存放在银行的黄金的所有权。如今,“金证”是指贷款人和借款人之间的协议,根据该协议,借款人(发行人)有义务偿还借来的钱。金额将取决于黄金的价格。证书持有人不拥有真正的黄金,也没有实物交割的权利,也没有针对发行人破产的担保。

黄金证书可以比作银行存款。投资者将等值的货币存入他们的银行黄金账户,但不购买实际的黄金。取而代之的是,他们有权以预定期限届满时的有效价格将钱连同利息一起退还。金矿的缺点:

    • 高银行保证金——大约 8-10%;

    • 丢失存款的风险:存款保险基金不担保

    • 一些国家银行破产时的黄金存款。

2.3. 购买黄金 ETF 和共同基金

投资者购买对全球市场黄金资产进行投资的 ETF 股票。SPDR Gold Trust 就是此类基金的一个例子。这是世界上最大的投资基金,其资产 100% 由自己的黄金支持。

ETF 的另一种选择是投资共同基金。投资者必须联系资产管理公司并将他们的资金委托给该公司。然后他们会收到一份证书,该证书授予他们获得存款和利息收入的权利。

优点:

    • 要投资共同基金,不必直接进入证券交易所。

    • ETF股票的高流动性。

缺点:

    • 进入门槛。要购买黄金 ETF 股票,需要进入证券交易所,因此需要支付交易所、经纪人和管理费。投资者必须具备“合格投资者”的资格。

    • 流动性。在大多数情况下,投资共同基金不允许在不支付提早提款费用的情况下提早提款。此外,如果共同基金在证书到期日之前亏损,投资者可能会同时损失利润和资本。

    • 破产风险

2.4. 黄金差价合约交易

CFD 代表“差价合约”。这是两方之间的协议,用于支付在协议开始日期和终止日期生效的报价之间的差额。从技术上讲,它如下所示:来自世界任何地方的交易者在经纪人处开立账户,进行自己的验证,为账户充值,然后开立交易以出售或购买资产。经纪人赚取佣金。CFD 与 XAU 报价挂钩。就像证书一样,交易者并不拥有真正的黄金。

优点:

    • 入门门槛低。例如,大部分经纪商的XAU/USD合约条款规定最小交易量为1盎司(通常是0.01手),保证金为 1%,杠杆为 1:100。一个批量为 100 个单位。

如果 XAUUSD 的价格为 1,930 美元,则要购买 0.01 手的最小交易量,您只需9.65 美元(1,930*100*0.01*0.005),低于 50 美元的最低入金。

    • 最低费用。没有任何证券交易所费用。在 ECN 账户中交易的每手交易只有点差、掉期和少量费用。

    • 开设空头头寸的机会。通过外汇经纪商,即使价格下跌,您也可以通过投资 XAU 的差价合约获利。

    • 1:200 杠杆。股票经纪人的杠杆通常不超过 1:10。

    • 不必严格是“合格投资者”。

缺点:

    • 低波动性使得这种类型的黄金投资不适合剥头皮和短期策略。

    • 由于您必须使用更大的杠杆并增加交易量,因此与货币对相比,这种黄金投资具有更大的风险。

您现在可在本文最下方立即前往注册XAU/USD 交易!

2.5. 黄金期货和期权交易

黄金期货和期权交易类似于 CFD 黄金交易:交易者在经纪人处开立账户,通过MT4、MT5或任何其他此类平台验证自己,然后向经纪人发送订单以进行交易。不同之处在于交易者成为由存托人注册的证券的真正所有者。黄金只能根据商品期货合约的条款进行交割,但私人交易者对不可交割期货更感兴趣。

优点:

    • 保证。监管机构和证券交易所严格控制股票经纪人。购买的证券会自动在存托人处登记。

缺点:

    • 进入门槛高。要购买最低手数并支付佣金,至少需要 1,000 美元。非美国公民需要获得授权与美国经纪商合作在美国股票市场交易黄金的子经纪商。

    • 复杂。期货和期权是衍生金融工具。它们的使用条款比差价合约或交易所交易基金的使用条款更复杂,因此交易者应充分了解其规格。

    • 如果一个人不是“合格投资者”,则选择有限的证券。

5种方式对照表

无佣网培训老师做了一个表格来比较上述所有的缺点和优点。


投资优势

投资劣势

实物黄金

1.保证。没有经纪人或银行破产的风险

1.流动性低:银行是唯一真正的买家

2.存储问题

3.销售时的认证问题

4.高利润:考虑到税收,损失可能高达投标价格的 20-25%

黄金证书

1.由于不包括实物交付,包括认证成本在内的相关费用较低

1.无权拥有实物黄金。

2.进入门槛高

3.发行人破产风险

ETF黄金

高流动性

1.进入门槛高

2.大笔开支:经纪人和证券交易所的佣金、费用、存储库成本、税收

黄金差价合约交易

1.低门槛:50-100 美元加杠杆

2.高流动性涵盖最低保证金和点差成本

3.在价格上涨或下跌时立即在任一方向开仓的机会

4.最低费用。没有证券交易所或存托费用。只有点差和掉期。交易者自己决定如何纳税。

1.低波动性。需要大杠杆。

2.剥头皮不友好

期货和期权

1.高流动性

1.1,000   美元起的高门槛

2.期货报价不同于直接 XAU 报价,因此更难分析它们。

3.一个人必须是合格的投资者

交易黄金时如何管理风险?

有几种方法可以降低风险:

    • 多样化。投资于股票、指数、国债、存款等与黄金成反比的资产。黄金价格的下跌被股票资产的增长所覆盖。相反,股票资产的下跌将部分被XAU/USD报价的增长所覆盖。

    • 定期投资组合再平衡。例如,减少亏损资产的份额以支持更有利可图的资产。

    • 基本面因素控制:宏观经济统计、货币汇率、股市行情、黄金市场供求、通货膨胀、全球GDP预测、地缘政治舞台等。也控制相关市场。

对长期交易者的主要黄金投资建议如下:当价格下跌时,不要急于摆脱您的黄金投资。历史说报价的走势是波动的。这意味着黄金将在下跌后升至新高。

黄金投资总结

从历史上看,黄金一直被下意识地视为金融稳定的关键。美元只是人们信任的一张纸。它可以以任何数量印刷并增加国家债务。希腊和塞浦路斯已经展示了国家债券的“可靠”程度。假设,如果发生全球危机并且主要货币过度通货膨胀,与黄金相比,它们将贬值,因为黄金仍然是世界的避险资产。

谁可以对黄金投资感兴趣:

    • 希望分散风险和平衡投资组合的积极投资者

    • 保守的投资者。贵金属比股票资产或加密货币更具波动性。尽管下跌,但与货币相比,黄金在长期内将始终呈上升趋势。通货膨胀解释了这一点。

    • 有能力将闲钱冻结至少十年的投资者。

您怎么看:投资黄金五年、十年或十五年是一个有前途的策略吗?让用户在评论部分讨论这个问题。此外,请随时在评论部分提出有关投资或交易的任何问题。开设一个真实账户,开始您的第一笔交易吧!相信自己,你会得到你想要的一切!

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