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差价合约交易和股票投资的优缺点,区别与举例

上次更新时间:2022-04-12  文章来源:无佣网  作者:无佣网

CFD(差价合约)交易和股票投资是参与金融市场的两种不同方式。它们都有其独特的功能、目标、优点和缺点,这往往使新手更难选择其中之一。

本文将探讨差价合约和股票交易的主要区别,让您做出正确的选择并从增加的利润中受益。

文章涵盖以下主题:

    • 差价合约交易和投资有什么区别?

    • 差价合约交易与投资简介

    • 股票差价合约与股票交易示例

    • 差价合约交易与投资:优点和缺点

    • 选择什么:差价合约或股票交易?

    • 最后的想法

    • 差价合约交易与投资常见问题

差价合约交易和投资有什么区别?

为了找出差价合约交易和股票投资之间的区别,让我们来看看它们的独特特征。

差价合约交易

差价合约是一种衍生交易形式,在过去十年中人气飙升。它允许投资者推测金融产品在开盘和收盘交易之间的价格变动。CFD产品范围包括股票、指数、商品、外汇、加密货币等。CFD的鲜明特征可以通过以下五个属性来揭示:

    • 所有权。差价合约投资者从不拥有资产本身,他们因资产价格的波动而获得利润。这意味着差价合约交易者不需要买卖实物黄金,例如,他们只是推测其价格变化。

    • 杠杆作用。在交易差价合约时,投资者的资本支出要少得多,因为他们只存入交易总额的一小部分来在市场上开仓。但是,利润和损失都是使用产品的全部价值计算的。因此,在交易差价合约时,投机者不得不面临失去初始投资的风险。

    • 做多做空。差价合约允许投资者从价格上涨(做多)和价格下跌(做空)中受益。

    • 市场。差价合约交易带来了在 15000 多个市场上全天候交易的机会。

    • 税收。差价合约不需要印花税,但是需要缴纳资本利得税。

投资

投资股票(也称为股票交易)是涉足金融市场的最常见和最简单的方法之一。这意味着购买您认为在长期预测中表现良好的上市公司的一些股票。让我们考虑投资用于描述 CFD 特性的属性。

    • 所有权。投资股票时,与差价合约交易相比,投资者是资产的完全所有者,并且可能拥有一些股东特权。

    • 杠杆作用。投资者必须支付金融产品的全部价值。然而,它降低了风险,因为损失不能超过投资成本。

    • 做多做空。只有在资产价格上涨的情况下,股票交易才能盈利。

    • 市场。投资只允许您购买股票和 ETF(交易所交易基金)。

    • 税收。投资股票时必须缴纳印花税和资本利得税。

差价合约交易与投资简介

财产

差价合约交易

投资股票

所有权

是的

杠杆作用

是的

做多做空

是的

否(仅从资产增值中获利)

市场

超过 15 000 种,包括外汇、商品、加密货币、指数等。

只有股票和 ETF

税收

资本利得税

印花税和资本利得税

交易时间

每周 5 天全天候

仅在联交所工作时间内

大体时间

短期

长期

股票差价合约与股票交易示例

差价合约交易者想要以每股 40 美元的购买价格购买 1000 股虚构公司“AAA”的股票。这意味着这个金融产品的价格将是40000美元(1000*40)。

股票差价合约交易

差价合约交易者不需要支付 40000 美元,他们使用 1:20 的杠杆,通常只支付 5% 的保证金,因此,在无佣网在的示例中,1000*$40*5%=$2000。其余款项由经纪人借出。按下图所示,差价合约交易者有两种操作方式:

    • 如果他认为该公司在市场上表现良好,他会在该产品的价格上涨时建立多头头寸并获利。例如,如果收盘价为 45 美元,则利润将为 (45-40 美元)*1000 股=5000 美元。

    • 在相反的情况下,当投资者预测价格下跌时,如果他的预测成真,他会开设空头头寸并受益。

在此示例中,请务必记住:

    • 投资者不拥有资产;

    • 虽然投资者只支付保证金,但利润和损失都是根据产品的全部价值计算的。

股票投资

投资者只能从价格上涨中获利,开设多头头寸。在此示例中,如果收盘价为 45 美元,则利润将与差价合约交易相同,即 45000-40000 美元=5000 美元。

投资者获得产品的所有权,这可能使他们能够获得股息、拥有投票权并从其他股东特权中受益。

最高风险仅限于投资金额。在“AAA”示例中,这意味着投资者的损失不能超过 40000 美元。

差价合约交易与投资:优点和缺点

为了帮助您决定选择什么,传统投资或差价合约交易,让我们总结一下它们的主要优点和缺点。

交易差价合约的优势

    • 高杠杆机会。与传统交易相比,差价合约交易确保更高的杠杆率。如今,保证金限制在 2% 到 50% 的范围内,从而提供 50:1 到 1:1 的杠杆。

    • 全球市场准入。差价合约经纪商为投资者提供全天候访问各种市场的机会。

    • 没有短线限制。由于差价合约投资者不拥有标的资产差价合约工具可以随时短线。

    • 种类繁多的交易机会。交易平台提供外汇、指数、黄金、商品、加密差价合约等,让投资者获得不同于交易所的多样化交易体验。

    • 没有日内交易规则。一些市场对当日交易的数量或当日交易的最低资本金额有一定的限制。CFD 市场不设定任何这些要求。

    • 没有印花税。与股票交易相比,差价合约投机者无需缴纳此税。

    • 更低的花费。差价合约交易往往更具成本效益,这不仅是因为没有印花税,还因为与传统股票经纪人相比,经纪人费用较低。

    • 买卖头寸。差价合约交易者有机会在下跌和上涨的市场中获利。

交易差价合约的缺点

    • 高风险。杠杆是一把双刃剑。一方面,它增加了潜在的利润,但另一方面,放大了损失。此外,差价合约是一种快速发展和快速发展的交易类型。因此,它需要持续监控和深思熟虑的投资策略才能避免损失。

    • 没有股东权利。由于差价合约交易者不拥有标的资产,他们不拥有股东特权,例如公司的投票权。

    • 监管薄弱。CFD 领域缺乏监管。尽管有许多可靠的差价合约经纪商,但在选择一个之前,有必要检查他们的背景。此外,检查当地法律体系至关重要,因为差价合约在某些国家可能不合法。例如,作为场外交易 (OTC) 产品,它们在美国是被禁止的。

    • 点差。差价合约交易者必须支付点差,即买入价和卖出价之间的差额。因此,如果传统市场通过引入各种费用、佣金、法规等来略微降低投资者的利润,差价合约市场通过点差来做到这一点。

投资股票的优势

    • 拥有一家公司的股权。投资股票是成为公司少数股东的手段之一。投资者获得投票权并参与公司领导。

    • 可控风险。潜在损失仅限于初始投资金额。

    • 流动性。股票通常具有高流动性,因此可以很容易地以公平的价格买卖。

    • 容易上手。投资股票是进入金融市场最简单、最透明的方式之一。

投资股票的缺点

    • 风险。股票价格波动很大,由于公司政策,它会立即上涨和下跌。因此,与差价合约一样,如果投资者没有足够的经验或不了解自己在做什么,他们必须面临损失大量资金的风险。回报越高,承担损失的风险就越大。

    • 耗时的。投资股票是一项复杂的任务,需要大量的技术分析和研究。投资者不仅需要选择合适的股票来购买,而且还要不断地监控其在市场上的行为。

    • 佣金和费用。经纪人通常在每次购买股票时向投资者收取费用。购买股票时的佣金最高可达投资组合价值的 1%。

选择什么:差价合约或股票交易?

在以下情况下,差价合约将是适合您的交易形式:

    • 您对各种各样的市场感兴趣,并希望轻松实现多元化;

    • 您考虑做多和做空的选择;

    • 您想使用杠杆;

    • 你不关心拥有资产。

在以下情况下,投资股票将是您的有效解决方案:

    • 您愿意支付交易头寸的总价值;

    • 您更喜欢全球股票和ETF;

    • 您想成为标的资产的所有者;

    • 您投资的只是多头头寸。

最后的想法

差价合约交易或股票交易,我应该选择什么?这两种交易形式各有优缺点,但最终的选择取决于您的个人喜好和接受风险的可能性。差价合约用于短期交易,需要稳健的投资策略和严格的市场分析,因为潜在的利润和损失可以通过杠杆增加。投资股票用于长期交易目的,由于无杠杆账户,风险较小。

因此,要做出正确的决定并从金融市场交易中获益,进行彻底的市场研究,权衡利弊,选择符合您个性的交易形式至关重要。

差价合约交易与投资常见问题

差价合约和投资有什么区别?

差价合约用于短期交易,而投资用于长期目的。此外,与股票交易相比,差价合约不为您提供标的资产的所有权。如果差价合约让您同时做多和做空,那么在投资股票时,您只能从价格上涨中受益。在这两种情况下,您都必须承担风险,但是对于差价合约,风险会更高,因为损失可能会超过初始存款。

使用差价合约还是投资更好?

这两种进入市场的方式都具有独特的特点和优势。这取决于您的个性、经验和您准备面对的风险水平。使用杠杆账户进行差价合约交易为投资者提供了绝佳的机会。但是,它需要更多的经验,并且还带有一些额外的风险。

交易差价合约的成本是多少?

CFD交易的主要成本包括点差(买入价和卖出价的差价),在某些情况下,投资者还需要支付佣金(外汇交易和商品通常没有)。此外,考虑持有成本(对于隔夜交易)和展期成本(对于过期的远期交易)也是合理的。应该记住的是,在投资股票时,交易佣金最高可达投资组合价值的 1%。

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